2015年04月15日

購入している投資信託一覧☆

こんばんは!

前回、投資信託のポートフォリオを公開しましたが、
実際どんな投資信託を利用しているか書いてなかったなと思いまして。
昔、記事にしたのですが、そのときから変わっているので、
改めて書いていきたいと思います。

・セゾン バンガード・グローバルバランスファンド 
 月8,000円→10,000円に増額予定
・eMAXISバランス(8資産均等型)
 月15,000円→5,000円に減額予定
・世界経済インデックスファンド
 月20,000円
・ニッセイ Jリートインデックスファンド
 月5,000円→3,000円に減額予定
・ニッセイ Gリートインデックスファンド
 月3,000円
・ひふみプラス
 月5,000円
・ニッセイ 外国株式インデックスファンド
 月8,000円で新規追加予定
・eMAXIS 新興国リートインデックスファンド
 月2,000円で新規追加予定

こんな感じです。いかがでしょうか?
外国株式の比率増やしたいのと、新興国リート少しだけ欲しいので、
最後の2つを今月から追加します。
eMAXISバランスは、私の希望しているポートフォリオに合わなくなってきたので減額します。
もはやこのファンドいらないなーとも思っているのですが…
一応もう少し続けます。
私のように、外国株式〜だリート〜だとそれぞれ個別にインデックスファンド選んでいると、
このバランス型のファンドはもう管理複雑になるだけだから邪魔な気もします。。
バランスファンドは、もうそれだけ買って自分ではリバランス考えない!って人にいいのかも?
ま、先は長いので、のんびーり積み立てしていきます。

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2015年04月14日

投資信託ポートフォリオ公開☆

こんばんは!

最近、現物株取引にばかり力を入れていますが、
毎月積み立てで投資信託もしています。
積み立てだから、基本的に放置しているのですが、
現在のバランスをみて、配分の見直しは必要だなーと思っていました。
ので、ようやくバランスを確認しました。

その結果はこちら
WS000000.JPG

んー…ちょっとリートの比率が高いか?
そして新興国リート0ってのもつまらないな…。
国内株式は、個別株持ってるから比率を落として、先進国株式の比率増やしたいな。
まだアラサーなので、株式多目の債券少なめでいいかなー。
とくに国内債券。国債は一応持ってるしなー。
と考えて、理想バランスをこのように設定しました。
WS000001.JPG
いかがでしょう?

で、リバランスの仕方ですが、まだ積み立て開始して1年しかたってないので、
現在の積み立ては取り崩さず、積立額を調整して、だんだんとリバランスしていくことにしました。
月々の積立額は変更なしの予定です。
毎月5万ちょいを投資信託にまわしています。

しかし、投資信託の商品て本当にたくさんありますね。
見てると楽しいですね。
そのほとんどが悪徳な商品?という説もあるので、
これはこれからもっともっと勉強して、大切な資産を守っていきたいです。

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2014年09月29日

我が家の投資信託!

今まで特に書いてはこなかったけど、
投資信託、細々小額で積み立ててます。

1,セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド:月8,000円
2,ひふみプラス:月5,000円
3,世界経済インデックスファンド:月20,000円
4,eMAXISバランス(8資産均等型):月10,000円
で、今のところやっております。
我が家は今、円預金率が高いので、その資産を分散させるイメージで積み立てています。

セゾン以外はSBI証券です。
ひふみは、ひふみ投信で口座開設するか迷ったのですが、
我が家はSBIでNISA口座開設しているので、NISAを利用するためにSBI証券で積み立てています。

まだ初めて日が浅いので、そこまで大きくプラスにもマイナスにもなっていない状況です。

素人的に簡単に説明しますと、(間違いあるかもです。)

1,セゾングローバルは、インデックスファンドで、先進国の株式と債券で8割ほど占めています。
海外へ分散投資するのに、とても手堅い投資信託だと考えています。

2,ひふみは、我が家唯一のアクティブファンドで、国内株式のみです。
国内株式は、個人的に売買もして、長期保有もしていますので、
分散投資の観点から、ひふみへの投資額は少なめにしてます。

3,世界経済インデックスは、その名の通りのインデックスファンドで、
セゾングローバルと似ている内容です。
セゾングローバルより新興国の割合が高いです。割合は、GDPの比率で決めているらしいです。
この決め方は面白く、合理的でもあるのかなと個人的には思います。

4,eMAXIS8資産均等型は、インデックスファンドで、その名の通り8資産を均等の割合で投資しています。
ここでいう8資産とは、
国内株式, 先進国株式, 新興国株式, 国内債券, 先進国債券, 新興国債券, 国内リート, 先進国リート
です。
この投資信託が一番最近積み立て開始したのですが、
もともとは、1〜3までの投資信託だと、リートが入っていないので、
国内外のリートを扱う投資信託を探していたんですね。
そんなとき、この投資信託をFPにオススメされ笑
とりあえず購入しています。

分散投資〜と考えると、
上記に国内外リートに特化した投資信託を加えると良いかもと考えています。

自分の保有株を考えると、どうしても比率的に国内株式の率が高い状態ですが。
それはそれでいいかなと思ってます。
日本人ですから笑
日本企業の成長を応援しています。

投資信託って、始める前は難しそう〜なんて思っていました。
けど実際は…逆ですよ!
私みたいな、素人向きなのです。
銘柄は全部プロが決めてくれるし。
一度積み立て設定しておけば、あとは基本ほっとくだけ。
日々銘柄監視なんてしなくて良いんです。
投資したいけど、投資って難しい…という方にこそオススメなのです。
もっとも、投資信託と簡単に言ってもその商品はたーっくさんあり、
その中で、優良なものは少ないとの噂…。
だから、買ってからは簡単だけど、買う前の情報収集が大事になってきますね。
私も自分なりに試行錯誤していますが、まだまだ情報不足なので、
これからそういった知識も深めていきたいと思っています。
日々勉強☆

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